chestniy_yurist (chestniy_yurist) wrote,
chestniy_yurist
chestniy_yurist

Category:

Новые рекомендации по векселям

ЦБ РФ выпустил Методические рекомендации (утв. 16.09.2019 N 26-МР), в которых банкам даны указания по проведению расчетов с использованием векселей, так как в результате надзорной деятельности выявлено множество случаев использования векселей в целях легализации доходов, полученных преступным путем (далее - ОД/ФТ).

В частности, ЦБ РФ рассказал алгоритм незаконных действий: для обналичивания денежных средств недобросовестные клиенты, которыми могут быть как ведущие, так и не ведущие реальной хозяйственной деятельности юрлица, приобретают векселя на крупные суммы и затем передают их по сделкам другим организациям (например, торгово-розничным предприятиям, платежным агентам, туристическим компаниям) в качестве компенсации полученной от них неинкассированной наличной выручки или физическим лицам, которые, в свою очередь, либо передают в оплату векселя наличные денежные средства юрлицу, либо предъявляют его к оплате банку в целях последующей передачи полученных наличных денежных средств предыдущим векселедержателям - юридическим лицам.

Банк России отмечает, что действующее законодательство не определяет случаи, когда кредитная организация вправе отказаться от платежа по векселю. А отсутствие централизованной системы учета выдачи и перехода прав на векселя позволяет отнести их к высокорисковым ценным бумагам, которые могут использоваться в целях ОД/ФТ.

Поэтому банкам рекомендовано воздержаться от выдачи векселей при наличии подозрений, что вексель может быть использован в схемах, конечной целью которых является обналичивание денежных средств либо незаконный вывод денежных средств за рубеж.

Tags: Адвокат, Александр Зорин, Вексель, ЦБ РФ, Центральный банк РФ
Subscribe
promo chestniy_yurist april 30, 2012 13:34 63
Buy for 80 tokens
В последнее время многие читатели моего блога, не соглашаясь с теми или иными выводами по юридическим проблемам, из-за отсутствия правовой аргументации начинают обвинять меня в том, что я не юрист. В очередной раз, я доказываю обратное честным юридическим способом и предоставляю свои…
  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 0 comments