Суть Молдавской схемы настолько амбивалентна, что позволяет спорить о её квалификации как простого мошенничества.
Итак, офшорная компания со счетом в кишинёвском банке заключала с другим офшором договор займа на Крупную сумму. При этом обе компании не обладали активами и поручителем выступал гражданин Молдавии и суд проходил по его месту жительства. Поручителями, которые разделят полную ответственность офшорной компании-должника, выступали российские фирмы-однодневки.
Когда офшор-должник допускал просрочку по займу, кредитор обращался с иском в молдавский суд по месту прописки гаранта сделки и по приведённому на территории РФ исполнению решения молдавского суда, через исполнительный лист списывались деньги с российских счетов фирм-однодневок (как обеспечителей кредита) и выводились за границу. У банков России не было оснований отказать в проведении операции по исполнительному листу.
