October 14th, 2019

Новые рекомендации по векселям

ЦБ РФ выпустил Методические рекомендации (утв. 16.09.2019 N 26-МР), в которых банкам даны указания по проведению расчетов с использованием векселей, так как в результате надзорной деятельности выявлено множество случаев использования векселей в целях легализации доходов, полученных преступным путем (далее - ОД/ФТ).

В частности, ЦБ РФ рассказал алгоритм незаконных действий: для обналичивания денежных средств недобросовестные клиенты, которыми могут быть как ведущие, так и не ведущие реальной хозяйственной деятельности юрлица, приобретают векселя на крупные суммы и затем передают их по сделкам другим организациям (например, торгово-розничным предприятиям, платежным агентам, туристическим компаниям) в качестве компенсации полученной от них неинкассированной наличной выручки или физическим лицам, которые, в свою очередь, либо передают в оплату векселя наличные денежные средства юрлицу, либо предъявляют его к оплате банку в целях последующей передачи полученных наличных денежных средств предыдущим векселедержателям - юридическим лицам.

Банк России отмечает, что действующее законодательство не определяет случаи, когда кредитная организация вправе отказаться от платежа по векселю. А отсутствие централизованной системы учета выдачи и перехода прав на векселя позволяет отнести их к высокорисковым ценным бумагам, которые могут использоваться в целях ОД/ФТ.

Поэтому банкам рекомендовано воздержаться от выдачи векселей при наличии подозрений, что вексель может быть использован в схемах, конечной целью которых является обналичивание денежных средств либо незаконный вывод денежных средств за рубеж.

promo chestniy_yurist april 30, 2012 13:34 63
Buy for 80 tokens
В последнее время многие читатели моего блога, не соглашаясь с теми или иными выводами по юридическим проблемам, из-за отсутствия правовой аргументации начинают обвинять меня в том, что я не юрист. В очередной раз, я доказываю обратное честным юридическим способом и предоставляю свои…

Сколько стоит РР у Навального?

Частое и нарочито показное демонстрирование в социальных сетях одежды американской компании Tommy Hilfiger (совокупный оборот компании около 2 млрд долларов, прибыль порядка 135 млн долларов в год) позволяет задуматься о том сколько стоит продакт—плейсемент у блогера Алексея Навального?

Про́дакт-пле́йсмент (англ. product placement, дословный перевод размещение продукции) — приём неявной (скрытой) рекламы, заключающийся в том, что реквизит, которым пользуются герои в фильмах, телевизионных передачах, компьютерных играх, музыкальных клипах, книгах, на иллюстрациях и картинах, имеет реальный коммерческий аналог. Может проявляться в демонстрации непосредственно самого́ рекламируемого продукта, его логотипа, а также упоминания продукта в положительном смысле. В профессиональной литературе product placement принято обозначать аббревиатурой PP.

Учитывая, что в соответствии с Федеральным законом «О рекламе» (ст. 2, п. 9), продакт-плейсмент не рассматривается в качестве рекламы:Насилчщиц Федеральный закон не распространяется на… упоминания о товаре, средствах его индивидуализации, об изготовителе или о продавце товара, которые органично интегрированы в произведения науки, литературы или искусства и сами по себе не являются сведениями рекламного характера, то вопрос всего один сколько стоит такая органика?


E8E31820-73C2-4CD3-B9B2-DE9407913A63.png

8721791D-5191-45EF-B93D-867573818F35.png